银行扫黑除恶小知识 _ 陕西岐山长银村镇银行
客服热线: 400-800-6060
新闻聚焦

银行扫黑除恶小知识

发布日期:2018-11-20

 对于银行业领域,要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为:

1、利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款。

2、民间借贷本是民间融资、个人借贷的一种方式,但近年来,伴随着暴力催收的高利贷让民间借贷声名狼藉。非法吸收公众存款行为本已触犯刑法,如果利用非法集资放贷,尤其是高利贷,带来的危害更甚。一方面是放贷风险,如果贷款无法追回,损失将直接转移到投资者身上,造成投资者经济损失;另一方面催生暴力催收行为,最终让民间借贷市场恶化,影响社会稳定。

2、以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款,利用黑恶势力开展或协助开展。

3、利用黑恶势力开展或协助开展业务的。

4、套取金融机构信贷资金,再高利进行转贷。

5、面向在校学生非法发放贷款,发放无制定用途贷款,或以提供服务、销售商品为名,实际收取高额利息(费用)变相放贷(面向学)。

6、银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人。